Rechts- und Aufsichtstexte für Zahlungsdienstleister

Hier haben wir für Sie alle relevanten Rechts- und Aufsichtstexte für E-Geldinstitute und Zahlungsdienstleister überblicksmäßig zusammengefasst und stellen Ihnen auch Direktlinks zu den Dokumenten zur Verfügung.

E-Geld- und Zahlungsdiensterecht

EU-Richtlinien

• PSD1
• E-Geldrichtlinie (EMD)
• PSD2

Technische Regulierungsstandards (RTS)

• RTS Passporting (Delegierte Verordnung 2017/2055)
• RTS zur starken Kundenauthentifizierung / sichern Kommunikation (Delegierte Verordnung 2018/389)
• Finaler Entwurf EBA RTS zu zentralen Kontaktstellen
• Finaler Entwurf EBA RTS zum zentralen Register
• Konsultationsentwurf EBA RTS zur Kooperation der zuständigen HOME / HOST-Behörden

EBA Leitlinien

• Leitlinien zur Berufshaftpflichtversicherung
• Leitlinien zu Zulassungs- bzw. Registrierungsverfahren
• Leitlinien zur Meldung von schwerwiegenden Vorfällen
• Leitlinien zu Sicherheitsmaßnahmen
• Leitlinien zu Beschwerdeverfahren
• Leitlinien zur Meldung von Betrugsfällen
• Entwurf Leitlinien zum "Fall-back-Mechanismus" (nur auf Englisch verfügbar)

EBA Opinions

• Opinion zum Übergang von PSD1 auf PSD2 (nur auf Englisch verfügbar)
• Opinion zur Umsetzung der RTS zur starken Kundenauthentifizierung und sicheren Kommunikation (nur auf Englisch verfügbar)

Aufsichtsgesetze Österreich

• ZaDiG 2018
• Erläuternde Bemerkungen zur ZaDiG 2018-Regierungsvorlage
• E-Geldgesetz 2010

FMA-Verordnungen

• Verordnung über die Anlage zum Prüfungsbericht für Zahlungsinstitute (ZAPV) und Entwurf zur Änderung der ZAPV
• Verordnung über die Anlage zum Prüfungsbericht für E-Geld-Institute (EGAPV) und Entwurf zur Änderung der EGAPV
• Zahlungs- und E-Geld-Institute-Meldeverordnung (ZEIMV) und Entwurf zur Änderung der ZEIMV (Juli 2018)
• FMA-Incoming-Plattformverordnung (FMA-IPV) und Entwurf zur Änderung der FMA-IPV (Juni 2018)
• Eigentümerkontrollverordnung (EKV 2016) und Entwurf zur Änderung der EKV 2016

PSD2-Umsetzung Deutschland

• ZAG
• BaFin Merkblatt zum ZAG

IFR (Interbankentgelte)

• Verordnung (EU) 2015/751 (Interchange Fee Regulation - IFR)
• EBA RTS zur Trennung von Card Schemes und Processing Entities

Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

EU-Richtlinien

• 4. Geldwäscherichtlinie (4. GWRL)
• Geldtransfer-Verordnung
• 5. Geldwäscherichtlinie (5. GWRL), umzusetzen bis 10. Jänner 2020

Delegierte Rechtsakte

• Drittländer mit hohem Risiko (2016/1675, 2018/105 und 2018/212)

ESA-RTS und Leitlinien

• Zentrale Kontaktstelle für E-Geld- und Zahlungsinstitute (finaler RTS-Entwurf)
• Risikofaktoren
• Unvollständigkeit von Angaben zum Auftraggeber und zum Begünstigten

Österreichische Gesetze

• Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG)
• Wirtschaftliche Eigentümer Registergesetz (WiEReG)

FMA-Verordnungen

• Online-Identifikationsverordnung

FMA-Rundschreiben

• Konsultationsentwurf Rundschreiben zu den Sorgfaltspflichten (Juli 2018)
• Risikoanalyse (2018)
• Geldwäschebeauftragter (2012)
• Verdachtsmeldungen (2011)
• Risikoorientierte Ansatz (2011)
• Feststellung und Identifizierung (2011)